处罚的理由包括：一是银行对销5Wqx顾问制定的激励计划（非固定基alCN工资、奖金门槛、产品偏见等）tQLx使销售顾问向消费者推销了不需WO3o或不适合的产品，导致高风险性4fe4二是企业内控和管理系统存在缺Xhok，具有不当销售行为的销售顾问B2YF获得了奖金；三是企业管理人员WG0l业绩和销售挂钩，存在明显的利fFDK冲突4L76

在1929年以前，美国国民城市银行（NationalCityBank）（后来会成为花旗银行）总裁CharlesMitchell就以直接向小投资者、小部分银行家、经纪商和操纵股市的W2Mf机者出售股票和高收益率的债券KTN9声名鹊起DBIZ